Насколько реально нерезиденту открыть счет в банке Великобритании в 2018 г.

Открыть счет в банкеЕсли искать в интернете информацию о возможности открыть счет в британском банке нерезиденту, то может показаться, что это можно сделать самостоятельно, достаточно лишь  предъявить документы, подтверждающие легальное проживание на территории Соединенного Королевства(договор аренды, счета за коммунальные услуги на вашу фамилию с указанием адреса проживания и т.п.). Увы, эта информация безнадежно устарела!

Открытие личного счета.

Даже 5 лет назад личный счет мог быть открыт только при наличии определенного типа визы (сроком действия более 6 месяцев). В настоящий момент помимо вышеуказанных документов для открытия личного счета необходимо быть налоговым резидентом Великобритании. И это еще все! Если у вас паспорт выходца из стран СНГ, то банк обязательно устроит серьезную проверку сначала через компьютерную систему банка, а затем и в процессе личного собеседования. По правилам британской банковской системы отказ в открытии счета нельзя оспорить.
С чем же связаны такие серьезные изменения?
За последние 5 лет идея тотальной прозрачности и глобальной борьбы с терроризмом и уклонением от налогов оказали сильнейшее давление на банковскую систему Соединенного Королевства. Для примера можно вспомнить известную историю с Barclays Bank, которому управлением по финансовому регулированию и надзору Великобритании в конце 2015 года был начислен небывалый в мировой практике штраф в размере более 72 млн. фунтов стерлингов! При этом сама сумма штрафа, которую заплатил банк £19.8 млн., а большую часть составила конфискация государством незаконно полученных денег.
В сентябре прошлого года состоялся первый в мире обмен автоматический налоговыми данными, в котором приняло участие примерно 50 стран. Самое интересное, что несмотря на санкции и сложную геополитическую обстановку, Россия не исключена из этой системы(Стандарт ОЭСР). Очень важными являются также еще два закона, принятых в Великобритании в 2017 г., которые позволяют:

  • Штрафовать консультантов, помогающих уклоняться от налогов, в размере 100% от суммы уклонения
  • Привлекать к уголовной ответственности за непредотвращение уклонения от уплаты налогов
  • Экстерриториальную ответственность за налоговые преступления. Т.е. если уклонение от уплаты налогов произошло не на территории Соединенного королевства, то юридические и физические лица, причастные к нему, могут быть по этому закону привлечены к уголовной ответственности в Великобритании!

Как видно из этой информации, иллюзия, создаваемая в интернете из-за устаревших статей или формальных данных на сайтах, не учитывающих нюансы постоянно меняющегося законодательства совершенно не соответствует реальности! Здесь мы плавно переходим к вопросу

Открытие коммерческого счета.

Очевидно, что все вышеназванные законы и изменения влияют и на возможность нерезиденту открыть корпоративный счет в британском банке. Причем очевидно, что для представителей стран бывшего СССР контроль и проверка будет особо тщательной. В настоящий момент для коммерческого счета

  1. Принципиально невозможно самостоятельное открытие в удаленном режиме.
  2. Даже если счет будет вами открыт (не удаленно), нет никаких гарантий, что в дальнейшем с ним не возникнет проблем.
  3. Возможно потребуется комплексное решение данной задачи, в частности регистрация компании в Великобритании или покупка таковой

открыть счет в банке Великобритании
Вывод:

Даже не пытайтесь самостоятельно открыть счет в банке Англии. Любая ошибка, которую вы совершите просто по незнанию, может привести к финансовому краху! Обратитесь к квалифицированным специалистам. В связи с постоянно меняющейся ситуацией именно индивидуальный подход к каждому клиенту, который предлагает наша компания, обеспечит достижение вашей цели без нарушения законов Великобритании.